Política de Prevención del Blanqueo de Capitales y Conocimiento del Cliente
En RESTA PLUS S.L., titular de la plataforma KredioFacil, adoptamos medidas destinadas a prevenir el uso indebido de nuestros servicios para actividades ilícitas, fraude, blanqueo de capitales o financiación de actividades ilegales.
Esta política establece los principios generales aplicables a los procedimientos de AML (Anti-Money Laundering) y KYC (Know Your Customer).
Nuestra política tiene como principales objetivos:
Prevenir el blanqueo de capitales.
Prevenir actividades fraudulentas.
Verificar la identidad de los usuarios cuando sea necesario.
Detectar operaciones o comportamientos sospechosos.
Cumplir las obligaciones legales y regulatorias aplicables.
Proteger la integridad y seguridad de nuestra plataforma.
Dependiendo del servicio solicitado y de los requisitos aplicables, podremos solicitar información para verificar la identidad del usuario.
Esta información puede incluir:
Nombre y apellidos.
Documento de identidad.
Información de contacto.
Información relacionada con la actividad profesional o empresarial.
Información financiera necesaria para evaluar una solicitud.
Documentación adicional cuando sea requerida.
La información proporcionada deberá ser verdadera, completa y actualizada.
RESTA PLUS S.L. podrá realizar comprobaciones destinadas a verificar la identidad del usuario y la información proporcionada.
Cuando sea necesario, podremos solicitar documentación adicional antes de continuar con una solicitud.
La falta de información suficiente o la imposibilidad de verificar determinados datos podrá impedir la tramitación de una solicitud.
Aplicamos medidas destinadas a identificar posibles situaciones de:
Suplantación de identidad.
Uso de documentación falsa o manipulada.
Operaciones fraudulentas.
Uso indebido de la plataforma.
Información inconsistente o sospechosa.
Cuando existan indicios razonables de fraude, podremos suspender o rechazar una solicitud.
Cuando resulte necesario y conforme a la legislación aplicable, podrán realizarse controles adicionales sobre determinadas operaciones o solicitudes.
Cuando exista una obligación legal, la información correspondiente podrá ser comunicada a las autoridades competentes.
La información recopilada durante los procedimientos AML/KYC será tratada de forma confidencial y protegida mediante medidas técnicas y organizativas adecuadas.
Los datos se conservarán durante los períodos establecidos por la legislación aplicable.
Para obtener más información sobre el tratamiento de datos personales, consulte nuestra Política de Privacidad.
Cuando una solicitud de financiación implique la participación de una entidad financiera o colaborador, determinada información podrá ser compartida con dicho tercero cuando exista una base jurídica que lo permita y sea necesario para gestionar la solicitud o cumplir las obligaciones aplicables.
El usuario se compromete a proporcionar información auténtica, completa y actualizada.
La presentación de documentación falsa, la suplantación de identidad o cualquier intento de utilizar la plataforma con fines ilícitos podrá provocar la cancelación inmediata de la solicitud y, cuando corresponda, la comunicación a las autoridades competentes.
RESTA PLUS S.L. mantiene un compromiso permanente con la prevención del fraude, el uso responsable de sus servicios y el cumplimiento de la normativa aplicable.
Las medidas y procedimientos internos podrán actualizarse periódicamente para responder a cambios legales, regulatorios o relacionados con los riesgos detectados.
RESTA PLUS S.L.
NIF / CIF: B66609116
Domicilio: Passeig de Gràcia 37 / Travesía de Gràcia 37, 4.º B, 08007 Barcelona, España
Correo electrónico: contacto@krediofacil.com
Sitio web: https://krediofacil.com
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