Última actualización: 06 de agosto de 2026
En KredioFacil, estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude financiero y cualquier otra actividad ilícita.
Esta Política AML/KYC establece los principios aplicables a la identificación de los clientes y a la prevención de riesgos financieros en el uso de nuestra plataforma.
KredioFacil adopta medidas razonables para:
Prevenir el blanqueo de capitales.
Prevenir la financiación del terrorismo.
Detectar actividades sospechosas.
Reducir el riesgo de fraude.
Cumplir con la normativa aplicable en materia de prevención del delito financiero.
Con el fin de proteger a nuestros usuarios y a nuestros socios financieros, podremos solicitar la verificación de identidad antes o durante el proceso de solicitud de financiación.
La información requerida podrá incluir, según el caso:
Documento oficial de identidad.
Pasaporte.
Permiso de residencia.
Comprobante de domicilio.
Número de teléfono.
Dirección de correo electrónico.
Información profesional.
Información financiera cuando resulte necesaria.
Cualquier otra documentación exigida por la normativa o por las entidades financieras colaboradoras.
La información facilitada por el usuario podrá ser verificada mediante procedimientos internos o a través de proveedores especializados de verificación de identidad y prevención del fraude.
La utilización de documentos falsos o información inexacta podrá dar lugar al rechazo de la solicitud y, cuando proceda, a la comunicación a las autoridades competentes.
Cada solicitud podrá ser objeto de una evaluación basada en diferentes factores, entre ellos:
Riesgo de fraude.
Coherencia de la información facilitada.
Verificaciones documentales.
Requisitos establecidos por las entidades financieras.
Obligaciones legales aplicables.
Está estrictamente prohibido utilizar la plataforma para:
Blanqueo de capitales.
Financiación del terrorismo.
Suplantación de identidad.
Presentación de documentación falsa.
Fraude financiero.
Robo de identidad.
Cualquier actividad contraria a la legislación vigente.
KredioFacil podrá suspender, rechazar o cancelar una solicitud cuando:
Existan indicios razonables de fraude.
La identidad del solicitante no pueda verificarse.
La documentación presentada sea falsa o manipulada.
Se detecten inconsistencias relevantes en la información facilitada.
Así lo exijan las obligaciones legales o las políticas de las entidades financieras colaboradoras.
Cuando exista una obligación legal, KredioFacil podrá colaborar con las autoridades competentes facilitando la información requerida en el marco de investigaciones relacionadas con actividades ilícitas.
La documentación obtenida durante los procesos de identificación y verificación se conservará durante los plazos exigidos por la normativa aplicable y posteriormente será eliminada o anonimizada de forma segura.
Toda la información recopilada durante los procedimientos AML/KYC será tratada de conformidad con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y con nuestra Política de Privacidad.
KredioFacil podrá modificar esta Política AML/KYC para adaptarse a cambios normativos, regulatorios o de funcionamiento de la plataforma.
La versión vigente estará disponible en este sitio web.
Si tiene cualquier consulta relacionada con esta Política AML/KYC, puede ponerse en contacto con nosotros:
EPCN PRET PRO
14 Rue Clapeyron
75008 París – Francia
Correo electrónico: contacto@krediofacil.com
Teléfono: +33 7 80 93 73 62
Sitio web: https://krediofacil.com
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